Прокуратура Ярославского района разъясняет предусмотренную ответственность за фиктивное или преднамеренное банкротство граждан.
Правоотношения в сфере несостоятельности (банкротства) граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей, регулируются Федеральным законом от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».
Законодателем предусмотрена возможность признания несостоятельным (банкротом) гражданина (физического лица), не способного исполнить требования кредиторов по денежным обязательствам или обязанность по уплате обязательных платежей.
В деле о банкротстве гражданина принимает участие финансовый управляющий, который обязан выявлять признаки фиктивного или преднамеренного банкротства в действиях гражданина.
Ключевое различие преднамеренного банкротства от фиктивного состоит в том, что в случае, когда банкротство носит преднамеренный характер, неспособность гражданина удовлетворить действия кредитора становится следствием его сознательных действий (необоснованно высокие траты, в том числе на предметы роскоши, с применением заёмных средств; продажа имеющегося имущества по необоснованно низким ценам или даже передача его в дар (причём в отношении родственников или близких друзей, при этом у банкрота сохраняется право пользования имущества и пр.).
При этом фиктивное банкротство предполагает заведомо ложное объявление статуса банкрота с целью избежать исполнения обязательств и сохранить капитал (несоответствие предоставленной информации и документации должником с собранными сведениями уполномоченными лицами; предоставление должником поддельных и фальсифицированных документов о своем имуществе, а также о своих доходах и расходах и пр.).
В случае установления финансовым управляющим признаков фиктивного или преднамеренного банкротства соответствующее заключение направляется в органы, уполномоченные составлять протоколы об административных правонарушениях, предусмотренных статьей 14.12 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (фиктивное или преднамеренное банкротство). Санкцией указанной нормы предусмотрено наказание для граждан в виде административного штрафа от 1 до 3 тыс. руб.
При этом, в случае, если незаконные действия гражданина по преднамеренному банкротству повлекли причинение крупного ущерба (более 2,25 млн. руб.) указанное влечет наступление уголовной ответственности по статье 196 Уголовного кодекса Российской Федерации (преднамеренное банкротство), санкция которой предусматривает наложение административного штрафа от 200 тыс. руб. вплоть до лишения свободы до 6 лет со штрафом от 200 тыс. руб.
За фиктивное банкротство, в случае, если оно повлекло причинение крупного ущерба (более 2,25 млн. руб.) уголовная ответственность предусмотрена статьей 197 Уголовного кодекса Российской Федерации (фиктивное банкротство), санкция которой предусматривает наказание от штрафа в размере от 100 тыс. руб. до лишения свободы на срок до 6 лет со штрафом до 80 тыс. руб.
